Юрист Галактион Кучава в беседе с изданием «Абзац» пояснил, какие финансовые операции могут вызвать подозрения у банка и привести к блокировке карты по законам против дроперства. Он отметил, что кредитные организации обращают внимание на нетипичное поведение клиента, которое может указывать на схему вывода средств.

В числе подозрительных признаков эксперт назвал регулярные однотипные переводы от одних и тех же лиц, дробление крупных сумм на множество мелких, операции на суммы, нехарактерные для конкретного клиента, а также переводы из других регионов. Повышенный интерес к лимитам на снятие наличных, активные операции с криптовалютой также могут стать поводом для проверки.

Юрист уточнил, что банки руководствуются рекомендациями Центробанка и нормами законов 115-ФЗ и 161-ФЗ. При обнаружении подозрительной транзакции карту или сам перевод могут временно заблокировать – иногда даже в целях защиты клиента от мошенников. Чтобы избежать неприятностей, Кучава советует избегать массовых однотипных переводов, странного дробления сумм и операций, резко выбивающихся из обычного финансового поведения.