С начала 2025 года гражданам России следует проявлять особую внимательность при осуществлении безналичных переводов, так как некоторые финансовые операции могут быть расценены как финансирование экстремистских действий. Об этом заявил Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка Москвы и области. Усиление контроля за финансовыми операциями и пристальное внимание к подозрительным транзакциям могут привести к блокировке банковских карт и даже к уголовной ответственности.
Банки теперь начнут проверять операции, которые вызывают подозрение. К таким операциям относятся поступления крупных сумм на личные карты из разных источников, а также расчеты, проводимые предпринимателями не через бизнес-аккаунты. Если на счет физического лица поступает значительная сумма, это может спровоцировать проверку со стороны банка. Кроме того, если человек осуществляет разовые обналичивания крупных сумм, это также может вызвать подозрения и привести к проверкам, поскольку такие действия могут быть восприняты как попытка скрыть реальные доходы или участие в мошенничестве.
Частые переводы между физическими лицами, когда деньги приходят и сразу уходят на другие счета, также попадают под внимание банков. Аналогично, переводы на личные карты незнакомым людям увеличивают риски, поскольку закон не запрещает такие операции, но анонимность может привести к недоразумениям и подозрительным ситуациям.
Если финансовые учреждения заподозрят клиента в совершении подозрительных операций, это может повлечь за собой блокировку счета. Банк имеет право временно заблокировать карту до выяснения всех обстоятельств. В случае отказа предоставить необходимые документы клиент рискует столкнуться с полной блокировкой своего счета. В соответствии со статьей 205.1 УК РФ, за содействие терроризму предусмотрены серьезные наказания, включая штрафы до миллиона рублей и даже пожизненное лишение свободы.
Кроме того, отправляя средства на неизвестные счета, можно стать жертвой мошеннических схем, что может привести к полному исчезновению переведенных средств и невозможности их возврата. Чтобы избежать подобных ситуаций, эксперты рекомендуют не переводить деньги незнакомцам и пользоваться только проверенными платежными сервисами. Также важно удостовериться в легальности благотворительных организаций перед тем, как делать пожертвования.
Предпринимателям следует использовать расчетные счета для ведения бизнеса, а при крупных вложениях, таких как покупка недвижимости, проверять юридическую чистоту сделок. Сохранение всех чеков и банковских выписок также поможет подтвердить законность финансовых операций в случае возникновения вопросов со стороны банковских учреждений.
В последнее время уже были зафиксированы случаи арестов по статье 205.1 УК РФ в Москве, где граждан задержали за подозрительные платежи, связанные с незаконными операциями.
