Вопросы у банков могут возникнуть в связи со снятием наличных с корпоративных карт, операций с виртуальными активами, использованием исполнительных документов и даже с желанием закрыть счет и забрать деньги.
Банк России в ближайшее время намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. В частности, речь идет о внесении правок к положение 375-П. Положение касается признаков сомнительных операций и содержит более 100 позиций. Если действия клиента попадают под один или несколько пунктов, то банк вправе заблокировать счет клиента или даже расторгнуть договор с ним.
Правки разрешают банки вправе дополнить список позиций своими критериями. При возникновении каких-либо подозрений банк имеет право задать клиенту соответствующие вопросы для уточнения ситуации.
Правки также предусматривает что в случае, если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности.
ЦБ рекомендует финансовым организациям не ориентироваться на формальности при которых клиент проводит операции.
Отдельный случай, если клиент требует провести операцию по исполнительному документу. В случае, если есть подозрения в том, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание, то банк вправе отказать в проведении операции, об этом сообщает «Югополис».
ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключением может стать лишь экономически обоснованные операции, такие как перечисленные зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.
Сомнительными могут быть признаны операции, проведенные с одного уcройства, но по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам.
В список сомнительных операций вошли и операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов.
Из списка были вычеркнуты такие моменты как зачисление средств на счета юрлиц и переводов.
По-прежнему у банков должны возникнуть вопросы в случае если на счет клиента часто поступают крупные суммы денег, особенно, если поступления на счет существенно ниже трат клиента, об этом сообщает РБК.
