Регистрация
Войти через социальные сети
» » В России хотят изменить основания для блокировки счетов клиентов

В России хотят изменить основания для блокировки счетов клиентов Anna

17-02-2020, 11:20

Вопросы у банков могут возникнуть в связи со снятием наличных с корпоративных карт, операций с виртуальными активами, использованием исполнительных документов и даже с желанием закрыть счет и забрать деньги.

 

 

Банк России в ближайшее время намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства.  В частности, речь идет о внесении правок к положение 375-П. Положение касается признаков сомнительных операций и содержит более 100 позиций.  Если действия клиента попадают под один или несколько пунктов, то банк вправе заблокировать счет клиента или даже расторгнуть договор с ним.

 

Правки разрешают банки вправе дополнить список позиций своими критериями. При возникновении каких-либо подозрений банк имеет право задать клиенту соответствующие вопросы для уточнения ситуации.


Правки также предусматривает что в случае, если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности.

 

ЦБ рекомендует финансовым организациям не ориентироваться на формальности при которых клиент проводит операции.

Отдельный случай, если клиент требует провести операцию по исполнительному документу. В случае, если есть подозрения в том, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание, то банк вправе отказать в проведении операции,  об этом сообщает «Югополис».


ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключением может стать лишь экономически обоснованные операции, такие как перечисленные зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

 

Сомнительными могут быть признаны операции, проведенные с одного уcройства, но по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам.


В список сомнительных операций вошли и операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов.


Из списка были вычеркнуты такие моменты как зачисление средств на счета юрлиц и переводов.


По-прежнему у банков должны возникнуть вопросы в случае если на счет клиента часто поступают крупные суммы денег, особенно, если поступления на счет существенно ниже трат клиента, об этом сообщает РБК.

 




1 016 просмотров
Поделиться
Сообщить об ошибке
Нравится -4 Не нравится

Добавить «Privet-Rostov.ru» в список ваших источников
У Вас есть интересная новость, фото или видео? Стали очевидцем происшествия ? Звоните: +7 938 126-71-23 Присылайте в WhatsApp: +7 938 126-71-23, Пишите: [email protected]


Новости партнеров
Последние новости:
Анастасия Волочкова пожаловалась на сексуальные домогательства
Прочитали - 277

Анастасия Волочкова пожаловалась на сексуальные домогательства

Вчера, 19:18
Анастасия Волочкова пожаловалась на сексуальные домогательства
Читать далее
Против коронавируса совершен крестный ход с иконой на вертолете в Ростовской области
Прочитали - 508

Против коронавируса совершен крестный ход с иконой на вертолете в Ростовской области

Вчера, 19:03
Против коронавируса совершен крестный ход с иконой на вертолете в Ростовской области
Читать далее
Количество патрулей из-за коронавируса увеличено в Ростове и области
Прочитали - 746

Количество патрулей из-за коронавируса увеличено в Ростове и области

Вчера, 18:53
Количество патрулей из-за коронавируса увеличено в Ростове и области
Читать далее
«Докажи, что там живешь»: Ростовчанам за проживание не по прописке может грозить штраф
Прочитали - 1 863

«Докажи, что там живешь»: Ростовчанам за проживание не по прописке может грозить штраф

Вчера, 18:45
«Докажи, что там живешь»: Ростовчанам за проживание не по прописке может грозить штраф
Читать далее
Путин дал право ФСО использовать боевую технику
Прочитали - 1 807

Путин дал право ФСО использовать боевую технику

Вчера, 18:39
Путин дал право ФСО использовать боевую технику
Читать далее
В Ростове ограничат плановую медицинскую помощь
Прочитали - 1 043

В Ростове ограничат плановую медицинскую помощь

Вчера, 18:37
В Ростове ограничат плановую медицинскую помощь
Читать далее
Жителям Ростовской области подробно разъяснили, за что будут наказывать при нарушении карантина
Прочитали - 1 424

Жителям Ростовской области подробно разъяснили, за что будут наказывать при нарушении карантина

Вчера, 18:31
Жителям Ростовской области подробно разъяснили, за что будут наказывать при нарушении карантина
Читать далее
Маленький ребенок задохнулся в Ростовской области
Прочитали - 677

Маленький ребенок задохнулся в Ростовской области

Вчера, 18:15
Маленький ребенок задохнулся в Ростовской области
Читать далее
В центре Ростова девушка выпала из окна и погибла
Прочитали - 1 781

В центре Ростова девушка выпала из окна и погибла

Вчера, 17:57
В центре Ростова девушка выпала из окна и погибла
Читать далее
Фонтан с кипятком забил в Ростове
Прочитали - 285

Фонтан с кипятком забил в Ростове

Вчера, 17:46
Фонтан с кипятком забил в Ростове
Читать далее
Светлана Лобода кардинально сменила имидж
Прочитали - 343

Светлана Лобода кардинально сменила имидж

Вчера, 17:35
Светлана Лобода кардинально сменила имидж
Читать далее
Порядок выдачи пропуска для выхода из дома разъяснили ростовчанам
Прочитали - 847

Порядок выдачи пропуска для выхода из дома разъяснили ростовчанам

Вчера, 17:20
Порядок выдачи пропуска для выхода из дома разъяснили ростовчанам
Читать далее
Бесплатным питанием обеспечат одиноких пенсионеров в Ростове
Прочитали - 352

Бесплатным питанием обеспечат одиноких пенсионеров в Ростове

Вчера, 17:07
Бесплатным питанием обеспечат одиноких пенсионеров в Ростове
Читать далее
Принят закон о кредитных каникулах для пострадавших от коронавируса
Прочитали - 428

Принят закон о кредитных каникулах для пострадавших от коронавируса

Вчера, 16:54
Принят закон о кредитных каникулах для пострадавших от коронавируса
Читать далее
Ростовчан могут отправить в суд доказывать то, что ходили за продуктами в магазин
Прочитали - 2 069

Ростовчан могут отправить в суд доказывать то, что ходили за продуктами в магазин

Вчера, 16:52
Ростовчан могут отправить в суд доказывать то, что ходили за продуктами в магазин
Читать далее
МТС покажет прямую трансляцию выступления The Hatters
Прочитали - 184

МТС покажет прямую трансляцию выступления The Hatters

Вчера, 15:55
МТС покажет прямую трансляцию выступления The Hatters
Читать далее
ВТБ выдал первые беспроцентные кредиты предпринимателям
Прочитали - 274

ВТБ выдал первые беспроцентные кредиты предпринимателям

Вчера, 15:51
ВТБ выдал первые беспроцентные кредиты предпринимателям
Читать далее
Сутенер задержан в Ростовской области
Прочитали - 626

Сутенер задержан в Ростовской области

Вчера, 14:15
Сутенер задержан в Ростовской области
Читать далее
Депутат Гордумы возглавил БСМП в Ростове
Прочитали - 651

Депутат Гордумы возглавил БСМП в Ростове

Вчера, 14:07
Депутат Гордумы возглавил БСМП в Ростове
Читать далее
Перестать ныть Анастасию Костенко попросили подписчики
Прочитали - 429

Перестать ныть Анастасию Костенко попросили подписчики

Вчера, 13:59
Перестать ныть Анастасию Костенко попросили подписчики
Читать далее
Как жизнь россиян изменится с 1 апреля
Прочитали - 5 020

Как жизнь россиян изменится с 1 апреля

Вчера, 13:46
Как жизнь россиян изменится с 1 апреля
Читать далее
Часть коммунальных платежей могут отсрочить в Ростовской области
Прочитали - 1 144

Часть коммунальных платежей могут отсрочить в Ростовской области

Вчера, 13:19
Часть коммунальных платежей могут отсрочить в Ростовской области
Читать далее
«Папина дочка» Лиза Арзамасова предстала перед поклонниками в непривычном образе
Прочитали - 424

«Папина дочка» Лиза Арзамасова предстала перед поклонниками в непривычном образе

Вчера, 13:09
«Папина дочка» Лиза Арзамасова предстала перед поклонниками в непривычном образе
Читать далее
Воду, убивающую коронавирус создали ученые в России
Прочитали - 1 008

Воду, убивающую коронавирус создали ученые в России

Вчера, 12:53
Воду, убивающую коронавирус создали ученые в России
Читать далее
Пассажиров с признаками ОРВИ водители автобусов будут сдавать врачам
Прочитали - 537

Пассажиров с признаками ОРВИ водители автобусов будут сдавать врачам

Вчера, 12:36
Пассажиров с признаками ОРВИ водители автобусов будут сдавать врачам
Читать далее
Якубович заявил о желании покинуть «Поле чудес»
Прочитали - 612

Якубович заявил о желании покинуть «Поле чудес»

Вчера, 12:22
Якубович заявил о желании покинуть «Поле чудес»
Читать далее
ВТБ предлагает клиентам повышенную ставку в 6,5% при открытии онлайн-вклада
Прочитали - 461

ВТБ предлагает клиентам повышенную ставку в 6,5% при открытии онлайн-вклада

Вчера, 12:17
ВТБ предлагает клиентам повышенную ставку в 6,5% при открытии онлайн-вклада
Читать далее
4382 жителя Ростовской области находятся под наблюдением из-за коронавируса
Прочитали - 421

4382 жителя Ростовской области находятся под наблюдением из-за коронавируса

Вчера, 12:07
4382 жителя Ростовской области находятся под наблюдением из-за коронавируса
Читать далее
«Оксана такого не заслужила»: извинения Джигана перед Самойловой взбесили фанатов
Прочитали - 820

«Оксана такого не заслужила»: извинения Джигана перед Самойловой взбесили фанатов

Вчера, 11:54
«Оксана такого не заслужила»: извинения Джигана перед Самойловой взбесили фанатов
Читать далее
Адвокат пожаловался на угрозы Дмитрию Тарасову от судебных приставов
Прочитали - 284

Адвокат пожаловался на угрозы Дмитрию Тарасову от судебных приставов

Вчера, 11:34
Адвокат пожаловался на угрозы Дмитрию Тарасову от судебных приставов
Читать далее
Налоговой дали доступ к данным об электронных кошельках россиян
Прочитали - 740

Налоговой дали доступ к данным об электронных кошельках россиян

Вчера, 11:17
Налоговой дали доступ к данным об электронных кошельках россиян
Читать далее
Шоу-мэн из Москвы с подозрением на коронавирус, провел в Ростове несколько частных мероприятий
Прочитали - 1 184

Шоу-мэн из Москвы с подозрением на коронавирус, провел в Ростове несколько частных мероприятий

Вчера, 11:12
Шоу-мэн из Москвы с подозрением на коронавирус, провел в Ростове несколько частных мероприятий
Читать далее
Жасмин рассказала, как перенесла коронавирус
Прочитали - 887

Жасмин рассказала, как перенесла коронавирус

Вчера, 10:54
Жасмин рассказала, как перенесла коронавирус
Читать далее
В Ростове сильно сократят количество общественного транспорта
Прочитали - 943

В Ростове сильно сократят количество общественного транспорта

Вчера, 10:43
В Ростове сильно сократят количество общественного транспорта
Читать далее
«Хуже COVID-19»: о появлении новой инфекции предупредил российский эпидемиолог
Прочитали - 2 229

«Хуже COVID-19»: о появлении новой инфекции предупредил российский эпидемиолог

Вчера, 10:29
«Хуже COVID-19»: о появлении новой инфекции предупредил российский эпидемиолог
Читать далее
Посадить в тюрьму Гуфа потребовал ростовский депутат
Прочитали - 904

Посадить в тюрьму Гуфа потребовал ростовский депутат

Вчера, 10:14
Посадить в тюрьму Гуфа потребовал ростовский депутат
Читать далее
Ростовчанин самоизолировался до ближайшего магазина и рассказал, что происходит в городе
Прочитали - 7 337

Ростовчанин самоизолировался до ближайшего магазина и рассказал, что происходит в городе

Вчера, 09:56
Ростовчанин самоизолировался до ближайшего магазина и рассказал, что происходит в городе
Читать далее
Пожилых родственников во время самоизоляции могут навестить жители Ростовской области
Прочитали - 593

Пожилых родственников во время самоизоляции могут навестить жители Ростовской области

Вчера, 09:37
Пожилых родственников во время самоизоляции могут навестить жители Ростовской области
Читать далее
50 типов рака сможет определить новый анализ крови
Прочитали - 361

50 типов рака сможет определить новый анализ крови

Вчера, 09:25
50 типов рака сможет определить новый анализ крови
Читать далее
Жену Джигурда оставил из-за коронавируса
Прочитали - 303

Жену Джигурда оставил из-за коронавируса

Вчера, 09:09
Жену Джигурда оставил из-за коронавируса
Читать далее
Коронавирус заподозрен у человека в Ростовской области, он не выезжал за границу
Прочитали - 2 174

Коронавирус заподозрен у человека в Ростовской области, он не выезжал за границу

Вчера, 08:57
Коронавирус заподозрен у человека в Ростовской области, он не выезжал за границу
Читать далее
Ростовчанам во время самоизоляции выдадут спецпропуска для работы
Прочитали - 6 156

Ростовчанам во время самоизоляции выдадут спецпропуска для работы

Вчера, 08:44
Ростовчанам во время самоизоляции выдадут спецпропуска для работы
Читать далее

Главный редактор: Рябиженко В. М.
Редакция: +7 938 126-71-23 WhatsApp +7 938 126-71-23 почта: [email protected]
Рекламный отдел: + 7 928 763-20-49 почта: [email protected]
18+
Сетевое издание «Привет-Ростов.ру» зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Свидетельство о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77- 68003 от 13.12.2016г. Политика конфиденциальности
Учредитель: Рябиженко В. М.
При перепечатке и использовании любых материалов гиперссылка на Privet-Rostov.ru обязательна.