Федеральная налоговая служба совместно с Центральным банком России планирует ужесточить контроль за банковскими переводами между физическими лицами. В стране готовятся законопроекты, которые введут автоматизированный обмен данными между кредитными организациями и налоговой службой, пишет Прайм.

Банки будут обязаны передавать в ФНС информацию о переводах, которые выглядят подозрительными. В числе таких операций — регулярные крупные поступления на карту, особенно если у получателя нет официально подтверждённого дохода.

В настоящее время банки уже блокируют карты, которые используются в коммерческих целях. Новые правила сделают этот контроль более системным и повсеместным.

Юрист Александр Хаминский пояснил, что блокировка перевода банком чаще всего происходит из-за признаков ведения физическим лицом коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты. За последние годы практика приёма денег на личные карты за оказанные услуги или проданные товары приняла массовый характер.

Эксперт напомнил, что налогом не облагаются безвозмездные переводы между физическими лицами. Эту информацию подтвердили и в Федеральной налоговой службе. Налоговая обязанность возникает только тогда, когда перевод фактически является оплатой за товары или услуги.

Если человеку без официального дохода регулярно приходят крупные суммы, это станет сигналом для проверки со стороны ФНС.