Россиянам рассказали, в каких случаях переводы между собственными счетами могут привести к блокировке банковских карт. Как пояснила юрист Алла Георгиева, финансовые организации усилили контроль за подозрительными операциями и теперь анализируют не только переводы другим людям, но и внутренние транзакции клиентов, пишет Прайм.

По словам специалиста, повышенное внимание вызывают схемы, при которых после перевода денег самому себе средства сразу отправляются третьим лицам. Дополнительным фактором риска считается отсутствие финансовых операций с получателем в течение последних месяцев.

Также банки могут обратить внимание на крупные переводы, совершённые ночью, нетипичные для клиента суммы и попытки дробления платежей. Например, если человек с невысокими регулярными доходами внезапно переводит сотни тысяч рублей, система может расценить такую операцию как подозрительную.

Чтобы избежать ограничений, эксперты советуют заранее подтверждать происхождение денег документами. Для этого могут подойти справка о доходах, договор купли-продажи или документы о наследстве.