Российские банки стали тщательнее проверять переводы и операции клиентов на фоне усиления контроля за движением капитала. По словам юриста и преподавателя университета «Синергия» Антона Палюлина, финансовые организации обязаны следить за сомнительными транзакциями в рамках законодательства о противодействии легализации доходов. Об этом сообщает Городское медиа со ссылкой на юриста.

Автоматические системы могут обращать внимание на операции, которые выглядят как «подозрительный транзит»: например, когда клиент снимает крупную сумму наличных в одном отделении, а затем вносит те же купюры в другом. Вопросы также способны вызвать переводы, значительно превышающие официальный доход клиента, и дробление крупной суммы на несколько небольших операций. При этом, по словам Палюлина, обычные операции с легальными накоплениями сами по себе не являются целевой причиной для подобных проверок.

Чтобы снизить вероятность проблем, юрист рекомендует по возможности использовать безналичные переводы через СБП или по банковским реквизитам, а также заранее иметь документы, подтверждающие происхождение денег. При крупных сделках можно уведомить банк через чат поддержки и предоставить необходимые бумаги. С 1 октября 2026 года также изменятся правила внесения наличных через банкоматы: появится возможность внести деньги через устройство одной финансовой организации с зачислением на счет в другой, при этом будут действовать установленные лимиты.