С 1 сентября в российских банках вступают в силу новые требования Центрального банка, которые ужесточат контроль за снятием наличных через банкоматы. Кредитные организации начнут отслеживать необычные действия клиентов и смогут ограничивать доступ к крупным суммам, если заметят признаки возможных мошеннических операций.

Регулятор определил девять критериев, по которым можно выявить рискованную операцию. Подозрение вызовет использование банкомата в нестандартное для клиента время суток, обращение к устройству в неожиданном месте, снятие средств вскоре после получения кредита или попытка увеличить лимит на выдачу. Также внимание банков будут привлекать переводы свыше двухсот тысяч рублей между своими счетами через систему быстрых платежей и досрочное закрытие вклада на крупную сумму.

Кроме того, кредитные организации будут учитывать косвенные признаки, связанные с безопасностью клиента. Если за несколько часов до снятия средств на его номер поступало подозрительно много звонков и сообщений, если изменились характеристики телефона или были зафиксированы вирусы, а также если вход в интернет-банк произошёл с нового номера, система отнесет операцию к категории риска.