С 30 мая 2025 года в России вступили в силу новые правила, ограничивающие максимальные суммы переводов без открытия банковского счета. Теперь перевести более 100 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте через электронные кошельки и иные упрощённые способы получится только после прохождения полной идентификации и открытия банковского счета. Для этого потребуется предоставить подробные данные, включая паспорт, СНИЛС и адрес регистрации.

Анонимные переводы останутся возможными, но в размере не более 15 тысяч рублей. Эти меры направлены на усиление борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также на согласование российского законодательства с международными стандартами. Кроме того, с 1 сентября планируется ограничить снятие наличных через банкоматы до 50 тысяч рублей в сутки для отдельных категорий граждан. Банки будут обязаны выявлять подозрительные операции и при подозрении на мошенничество временно ограничивать выдачу наличных. Новые правила призваны повысить безопасность финансовых операций и защитить граждан от преступных схем.