В последние годы банки России всё чаще приостанавливают операции клиентов не только при признаках мошенничества, но и при переводах между собственными счетами или при нетипичных поступлениях. Такая практика связана с усилением контроля по закону о противодействии отмыванию доходов и с внедрением автоматизированных программ, которые проверяют все финансовые операции. Аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина рассказала, как избежать блокировки и сохранить доступ к средствам.

Если клиент часто переводит деньги между своими счетами, дробит крупные суммы на небольшие переводы или совершает резкие снятия после длительного накопления, банки могут усомниться в законности операций. В результате карта временно блокируется, а переводы приостанавливаются. Аналитик отметила, что в таких случаях сотрудники банков проверяют документы и уточняют, что операции совершены лично владельцем счета и соответствуют требованиям законодательства.

Чтобы снизить риск блокировки, специалисты рекомендуют не дробить крупные переводы на десятки мелких транзакций, избегать анонимных операций и тщательно указывать назначение платежа. Крупные переводы лучше согласовать с банком заранее, уведомив о сумме и цели перевода. Кроме того, частые движения средств на накопительных счетах могут также вызвать вопросы службы безопасности. В этом случае Бочкина советует поддерживать стабильный остаток и использовать вклад как «копилку», а не как расчетный счет, чтобы не потерять начисленные проценты и не привлекать лишнего внимания банковских алгоритмов.