Российские банки уделяют повышенное внимание операциям, при которых происхождение денег вызывает вопросы. В частности, дополнительную проверку могут пройти крупные операции с наличными и переводы за рубеж. Об этом финансовый эксперт Вячеслав Андрюшкин рассказал в беседе с pravda.Ru.

По словам специалиста, при оценке операций банки могут учитывать не только отдельные поступления, но и общую сумму внесённых наличных за определённый период. В качестве одного из ориентиров эксперт назвал операции на сумму от 5 млн рублей — как разовое внесение, так и совокупный объём за месяц.

Если у финансовой организации возникнут вопросы к происхождению средств, клиенту могут предложить предоставить подтверждающие документы. Среди них — официальные сведения о доходах, договоры купли-продажи и другие бумаги, объясняющие источник поступления денег. Как утверждает Андрюшкин, сведения также могут сопоставляться с информацией из государственных систем.

Особое внимание, по словам эксперта, способны привлечь ситуации, когда человек вносит крупную сумму наличными, а вскоре переводит её на зарубежный счёт.

Попытки разделить крупную операцию на несколько небольших переводов также не гарантируют, что она останется без внимания. При анализе финансовой активности банки могут оценивать совокупность операций и характер движения средств.

Андрюшкин также заявил, что весной ожидается дальнейшее ужесточение контроля. По его словам, дополнительные вопросы могут возникать даже при размещении денег на обычных вкладах, если сумма существенно превышает официально подтверждённые доходы клиента.

При этом приведённые пороги и прогнозы отражают комментарий эксперта. Они не означают, что любой обычный перевод или вклад автоматически приведёт к проверке либо блокировке счёта.