Правительство предлагает установить максимальную сумму одноразового перевода для физических лиц без открытия банковского счета в размере 100 тыс. рублей. Этот законопроект был размещен в электронной базе данных нижней палаты парламента.
В пояснительной записке отмечается, что основная цель разработки законопроекта заключается в уменьшении возможных рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Эти риски возникают из-за отсутствия установленного верхнего предела для переводов денежных средств от физических лиц без открытия банковского счета при использовании простого идентификационного процесса.
В соответствии с новым законом, переводы денежных средств от физических лиц без открытия банковского счета должны осуществляться при проведении упрощенной идентификации.
Полная идентификация требуется для граждан, совершающих переводы через банковские счета на любую сумму или использующих персонифицированные электронные средства на сумму до 600 тыс. рублей, что связано с меньшими рисками легализации и финансирования терроризма.
Законопроект предлагает введение максимального порога для упрощенной идентификации при переводах физических лиц без открытия банковского счета, включая использование электронных средств. Этот порог составляет 100 тыс. рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте.
Предлагается также внести изменения в Закон о национальной платежной системе, в результате чего максимальная сумма остатка денежных средств на неперсонифицированных электронных средствах платежа увеличится с 60 тыс. до 100 тыс. рублей.
Предполагается, что после принятия закона, он вступит в силу через 365 дней после официального опубликования. Причина такой длительной задержки заключается в необходимости перестройки процессов идентификации в кредитных организациях, а также изменения внутренних процедур и правил внутреннего контроля.
