В России могут ввести новые ограничения на банковские операции для клиентов, которых заподозрят в сомнительных переводах. Им хотят разрешить вносить наличными на счета и получать переводы от других людей не более чем на 30 тысяч рублей в месяц по каждому направлению. Об этом пишет фонтанка.ру.
Соответствующий законопроект внесли в Госдуму депутаты и сенаторы. Если инициативу одобрят, новые правила начнут действовать с 1 марта 2028 года.
Выявлять подозрительные операции будет Центробанк совместно с Росфинмониторингом. Информацию о сомнительных клиентах регулятор сможет передавать банкам. Если кредитная организация получит такие сведения или самостоятельно обнаружит подозрительную активность, ограничения придется ввести не позднее следующего рабочего дня.
Лимиты будут действовать отдельно: до 30 тысяч рублей в месяц на внесение наличных и еще до 30 тысяч рублей на получение переводов от физических лиц. Правила затронут и операции в иностранной валюте с пересчетом по установленному курсу.
Ограничения смогут вводить максимум на один год. Если в течение трех лет после их отмены клиента снова заподозрят в сомнительных операциях, срок увеличится до двух лет. Просто закрыть счет и открыть новый в том же банке, чтобы обойти лимиты, не получится.
При этом банк должен будет объяснить клиенту причины ограничений и сообщить срок их действия. Если человек считает решение необоснованным, он сможет предоставить документы, подтверждающие законность операций. На рассмотрение такого обращения банку дадут семь рабочих дней. Если ограничения не снимут, решение можно будет оспорить в суде.
Авторы законопроекта объясняют инициативу борьбой с мошенниками и теневыми схемами. По их мнению, обычные банковские счета часто используют для расчетов нелегальные криптообменники, организаторы онлайн-казино и участники запрещенной торговли. Новые меры должны помочь быстрее выявлять подобные операции.
Важно, что речь идет не обо всех россиянах и не о всеобщем ограничении переводов. Предлагаемые лимиты коснутся только клиентов, чьи операции будут признаны подозрительными.
