Российские банки могут обратить особое внимание на операции, которые отличаются от привычного финансового поведения клиента. О возможных причинах дополнительной проверки рассказал РИА Новости юрист Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

По словам эксперта, подозрения могут возникнуть, если человек в течение 30 дней вносит на счета крупные суммы наличными, а затем переводит значительную часть этих денег за границу. В качестве одного из признаков, на которые могут обращать внимание финансовые организации, Хаминский назвал пополнение счетов наличными на сумму от 5 млн рублей за месяц с последующими зарубежными переводами.

При этом само по себе хранение сбережений в наличных или внесение собственных накоплений на банковский счёт не является нарушением закона. Например, человек может годами хранить дома зарплату, а затем внести её в банк.

Однако при возникновении вопросов к конкретным операциям финансовая организация может запросить подтверждающие документы. В зависимости от ситуации это могут быть справки о доходах, банковские выписки, договор купли-продажи имущества или другие сведения, объясняющие происхождение средств.