С 1 сентября Росфинмониторинг получит возможность напрямую получать информацию о переводах граждан через Систему быстрых платежей и карты «Мир». Об этом следует из поправок в законодательство о противодействии легализации преступных доходов.

Данные о платежах ведомству будет передавать Национальная система платежных карт. Информация поступит через личный кабинет или систему межведомственного электронного взаимодействия. При этом НСПК не сможет разглашать сам факт передачи сведений.

Росфинмониторинг занимается выявлением операций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. Ведомство анализирует финансовые операции, контролирует соблюдение антиотмывочного законодательства и взаимодействует с правоохранительными органами.

Раньше для получения информации о переводах службе приходилось направлять запросы непосредственно в банки. Теперь обмен данными будет автоматизированным, что позволит ускорить проведение проверок и снизить нагрузку на кредитные организации.

Новые правила прежде всего направлены на выявление подозрительных финансовых операций, в том числе связанных с использованием подставных счетов и обналичиванием денежных средств.

При этом для обычных клиентов банков сам по себе перевод через СБП или карту «Мир» не означает автоматическую блокировку денег. Речь идет о расширении возможностей государственного финансового мониторинга и ускорении обмена информацией.

Одновременно банки расширяют перечень ситуаций, при которых операции могут быть ограничены. В частности, внимание будет уделяться переводам с устройств, зараженных вредоносными программами, а также гаджетов с устаревшими операционными системами или модифицированными неофициальными прошивками.