Центробанк России анонсировал новые меры по борьбе с финансовыми махинациями. В рамках этих изменений гражданам ограничат количество банковских карт, которыми можно пользоваться одновременно. Согласно новым правилам, один человек сможет владеть максимум пятью картами в одном банке и не более двадцати картами в разных финансовых организациях.
Решение регулятора связано с активным использованием банковских карт в мошеннических схемах. Центральный банк пытается перекрыть доступ к инструментам, которые помогают преступникам отмывать деньги. Одним из популярных способов является использование "дропов" — людей, которые предоставляют свои счета третьим лицам для незаконных финансовых операций. Как правило, в роли дропов оказываются молодые люди, студенты или даже пенсионеры, которых злоумышленники убеждают в легальности перевода средств. Мошенники используют такие карты для обналичивания украденных денег или вывода их в криптовалюту. Новые ограничения должны снизить количество подобных случаев.
Лимит на количество карт затронет не всех россиян, а лишь тех, кто использует большое число счетов. Большинство людей, которые имеют 2–3 карты, не ощутят нововведений. Однако изменения приведут к ряду последствий. Банки получат возможность эффективнее отслеживать подозрительную активность клиентов. Несовершеннолетние смогут оформить карту только с согласия родителей. Родители смогут контролировать финансовые операции детей, получая доступ к выпискам. Владельцы карт с уникальными дизайнами не пострадают, поскольку лимит будет распространяться только на активные счета.
Финансовые эксперты уверены, что преступники будут искать способы адаптироваться к новым ограничениям. Среди возможных схем — использование подставных лиц для оформления карт, изменение личных данных через посольства или юридические лазейки, а также коррупционные сделки с сотрудниками банков. Тем не менее Центробанк намерен не только установить лимиты, но и усилить контроль за процессом выпуска карт.
Хотя нововведения не устранят проблему полностью, они значительно усложнят деятельность мошенников. Похожий подход ранее применялся при регулировании количества SIM-карт, когда был введен лимит в 20 номеров на человека. Теперь аналогичный принцип распространяется и на банковские карты. Если у клиента окажется больше 20 карт, банки и правоохранительные органы смогут проверить, с какой целью они используются.
