Банк России готовит для кредитных организаций новую рекомендацию по усилению контроля за источниками происхождения наличных средств клиентов. Меры будут касаться как физических, так и юридических лиц, сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на Международном банковском форуме. Об этом сообщает РБК.

Регулятор планирует скорректировать типологии подозрительных операций и призывает банки проверять происхождение средств не формально, а содержательно. Рекомендации будут учитывать внесение наличных на счета и конверсионные операции. Кроме того, ЦБ рассматривает изменения в закон №115-ФЗ, связанные с проверкой источников происхождения денежных средств.

По словам Шабли, среди источников наличности неустановленного происхождения часто встречаются рынки и нелегальные криптообменники. Одновременно объем наличных денег в обращении в России с начала 2026 года увеличился примерно на ₽2,5 трлн, а в сентябре прирост к 22-му числу превысил ₽380 млрд. Наибольший спрос на банкноты за год зафиксировали в апреле и июле — ₽678,7 млрд и ₽618,4 млрд соответственно.